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好彩1规则:銀行卡上千元、微信賬號幾百元、單位銀行賬戶近萬元……被買賣的賬戶去哪兒了?

時間:2019-05-06  來源:新華社  

双色球中奖规则2019 www.ctfgg.icu   新華社福州5月5日電 題:銀行卡上千元、微信賬號幾百元、單位銀行賬戶近萬元……被買賣的賬戶去哪兒了?

  新華社“新華視點”記者王成

  近年來,金融、公安等部門不斷加大對倒賣銀行卡、支付賬戶等行為的整治力度,但“新華視點”記者近日調查發現,此類違法交易仍然活躍,銀行卡“四件套”上千元、微信賬號幾百元、單位銀行賬戶近萬元……這些被買賣的賬戶被犯罪分子用來實施網絡賭博、洗錢、電信詐騙。

  銀行卡、支付賬戶形成地下“黑市”,一套銀行卡能賣上千元

  2018年底,福建安溪警方在查獲一起網絡賭博案件時,發現有人大量使用銀行卡幫助犯罪團伙洗錢。安溪縣公安局合成作戰中心民警黃東宇介紹:“近百萬元賭資先后經過五六次大規模轉賬,通過四五十張銀行卡‘洗白’。”

  記者發現,網絡賭博、電信詐騙、洗錢等犯罪團伙除了大量使用個人銀行卡轉移贓款,還頻繁交替使用第三方支付賬戶、單位銀行賬戶。

  福州警方近日查辦的一起詐騙案中,詐騙分子利用多個平臺騰挪資金:90余萬元的詐騙款,由受害方賬戶轉入詐騙團伙控制的1個單位銀行賬戶后,被分散轉入3個個人銀行賬戶,之后又被分成79筆轉到17個支付寶賬戶,再經過多次個人銀行賬戶之間的流轉,最終匯入由31個銀行賬戶組成的資金池。

  犯罪團伙手里大量的銀行賬戶從何而來?

  辦案民警介紹,這些個人銀行賬戶多是進城務工人員、偏遠地區人員、無業人員、在校大學生等在銀行開卡后出售的。泉州晉江法院審理的一起詐騙案中,有2.3萬元詐騙款被轉入在校大學生韓某的一張信用卡。后經查實,同為在校大學生的胡某此前以每套250元的價格收購韓某4套信用卡“四件套”,其中3張卡多次倒賣后流入這起詐騙案犯罪團伙手中。

  泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說:“現在銀行開戶很方便,而單套銀行卡‘黑市’一手價少則數百元,多則上千元,吸引了一些貪圖利益的人。此外,有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉賬等為由,忽悠一些群眾出賣自己的賬戶。”

  記者在網上搜索“長期收購銀行卡”等關鍵詞,顯示大量QQ號、微信號等聯系方式。多位賣家稱,包含高仿身份證或身份證復印件、銀行卡號、網銀U盾、手機號碼在內的“四件套”單價近千元,如包含身份證原件約3000元?! ?/p>

  違法交易新特點:買賣第三方支付賬戶、單位銀行賬戶多發

  除了銀行卡,警方表示,近來,買賣第三方支付賬戶和對公銀行賬戶多發。

  記者暗訪發現,在網絡上可輕易購買到微信、支付寶等第三方支付賬戶。記者與賣家“水中月”加為QQ好友,“水中月”表示其手中的微信賬號分為200元、300元、400元三個等級,200元的賬號已注冊半年,每年的交易限額為8萬元,需自己綁定銀行卡;400元的賬號注冊約兩年,每年的交易限額為20萬元,已實名綁定了銀行卡。

  一番討價還價后,記者以150元的價格購得一個名為“。”的初級微信號。賣家按照約定發來該微信號的實名注冊人姓名“張某某”以及身份證號的后四位。記者選擇“邀請好友輔助驗證”方式,成功在手機登錄。

  “水中月”告訴記者,他每個月至少可以收購100個微信號,大多來自在校學生等。這個微信號原所有人“張某某”為在校大學生,賬號是以100元的價格收購得來。

  記者在這個微信號上操作“添加銀行卡”發現,持卡人姓名為“張某某”,點擊“更換實名”后即可重新綁定銀行卡、設置支付密碼,在新添加的銀行卡和微信錢包之間,可順利充值、提現,與其他微信賬戶之間也可完成轉賬、收付款等。

  一名賣家告訴記者,銀行卡“四件套”加實名綁定的微信賬戶單價1800元,微信既可以用來與“客戶”交流,還可以用來轉賬收款,很受歡迎。

  此外,記者從警方了解到,在最近破獲的案件中,多次出現了單位銀行賬戶。由于單位銀行賬戶轉賬額度不受限、凍結難,越來越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查獲的一起詐騙案件中,一周之內,26萬元的詐騙款在4個單位銀行賬戶之間流轉。

  黃東宇告訴記者:“辦案中發現,有人為了獲取單位銀行賬戶,先到工商部門注冊公司,再到金融機構開設賬戶后倒賣。”一個網上賬戶賣家稱:“單位銀行賬戶是最安全的,‘四件套’再加公司營業執照為9500元一套。”

  買賣賬戶將影響征信,公眾防范意識要增強

  近日,中國人民銀行發布關于進一步加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知,對不法分子利用買賣的銀行賬戶和支付賬戶轉移贓款、逃避打擊等問題加大懲戒力度,非法出租、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和人員征信記錄將受影響。

  此外,通知明確,公安機關認定的涉嫌非法買賣賬戶、冒名開戶的單位和個人,銀行和支付機構5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得為其新開立賬戶,其信息還將被移送金融信用信息基礎數據庫并向社會公布。針對轉移詐騙資金向單位支付賬戶轉移的新趨勢,通知還要求加強單位支付賬戶開戶審核和存量賬戶的核實。

  福州市公安局刑偵支隊辦案民警表示,打擊非法買賣支付賬戶關鍵在源頭端治理,要提高個人和單位非法買賣賬戶的違法成本。央行新規進一步強化對開設賬戶特別是單位支付賬戶的管理,加大對冒名開戶的懲戒力度,將非法買賣賬戶等行為與個人和單位信用綁定,可以形成有力震懾。

  黃東宇說,新規要求建立合法開立和使用賬戶承諾機制,公眾應提高風險意識、防范意識,更要守法,切忌為了貪圖利益出租、出售本人名下賬戶。

  基層民警建議,工商部門在簡化辦事流程的同時,也應加大對注冊公司行為的事中事后監管,防止不法分子鉆漏洞;各類支付機構針對陌生的轉賬行為,可考慮延長資金到賬時限,為公安機關辦案爭取時間。

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